Паспортные данные и инн для электронных кошельков найти

«Тексты» — заработок в интернете на текстах

Паспортные данные и инн для электронных кошельков найти

Встречаются ситуации, когда у человека нет действующей банковской карты и не открыт счёт в Яндекс.Деньги, но существует необходимость принимать электронные деньги или оплачивать что-либо через интернет.

Возможно, что у нас есть один или несколько кошельков в других платежных системах (QIWI, WebMoney, PayPal и т.д.

), но перевод на эти кошельки не может сделать отправитель, либо к оплате на определенных сайтах не принимаются деньги с имеющихся электронных кошельков. Что же делать в таких ситуациях?

Самый простой и быстрый вариант — открытие счета (кошелька) в системе Яндекс.Деньги (ООО «ПС «Яндекс.Деньги»). Эта операция бесплатна, за ведение счета в системе оплата также не предусмотрена, времени на открытие кошелька — всего несколько минут.

А принимать оплату на кошелек или пополнять его для оплаты возможно сразу же после открытия. Открыть кошелек Яндекс.Деньги возможно с использованием аккаунта в одной из социальных сетей (, , , , Мой Мир) или привязав его к адресу электронной почты на Яндекс.Почте. Если адрес на Яндекс.Почте у нас уже есть, или для авторизации на Яндекс.

Деньги решено воспользоваться аккаунтом в одной из перечисленных соцсетей, — шаг 1 можно смело пропускать.

  1. Итак, для того, чтобы открыть кошелек Яндекс.Деньги, нам понадобится завести (если его ещё нет) почтовый ящик на сервисе Яндекс (с адресом ЛОГИН@yandex.ru). Для этого заходим на сайт Яндекс-почты mail.yandex.ru и следуем подробной инструкции для создания почтового ящика (придумываем логин, пароль, вводим номер телефона для восстановления и одноразовых паролей, капчу).
  2. Почтовый ящик создан (или был зарегистрирован ранее), либо решено авторизоваться на Яндекс с помощью аккаунта в соцсети. Настало время открыть счёт в системе Яндекс.Деньги. Эта операция также не вызывает затруднений: заходим на сайт money.yandex.ru, авторизуемся (если требуется) через созданный почтовый ящик в Яндекс.Почта или через кнопку социальной сети и нажимаем кнопку «Открыть кошелек». Далее вводим номер телефона и следуем инструкции, создание кошелька займёт всего несколько секунд.
  3. Кошелек создан и готов к использованию. Запишите его номер (14-значное число) — теперь это номер кошелька, который нужно указывать для приема платежей.

Для того, чтобы мгновенно пополнить кошелек для оплаты, можно воспользоваться одним из способов пополнения:

  • Если нам необходимо пополнить кошелек наличными деньгами — сделать это можно практически в любом ближайшем терминале оплаты. Находим пункт оплаты Электронные Деньги => Яндекс.Кошелек (или пополнение электронных кошельков, перевод на электронные кошельки и т.д., зависит от терминала), вводим свой полученный при открытии кошелька 14-значный номер и вносим желаемую сумму. Через несколько минут деньги поступят на созданный кошелек Яндекс.Деньги.
  • Если необходимо пополнить кошелек электронными деньгами в другой платежной системе — можно воспользоваться любым из проверенных обменников, указав направление обмена «Имеющиеся электронные деньги => Яндекс.Деньги». Все проверенные обменники с лучшими курсами обмена можно найти на сайте www.bestchange.ru.

Как только деньги поступили на счёт — можно использовать их для оплаты.

Кошелек Яндекс.Деньги сразу после открытия можно использовать только для оплаты в интернете и для приема платежей. Для того, чтобы стало возможным совершать переводы (обналичивать средства) — необходимо внести свои паспортные данные.

Кроме того, Яндекс.Деньги предоставляют возможность получить банковскую карту, чтобы в любой момент со своего счёта (счет банковской карты привязывается к номеру счета в Яндекс.

Деньги) можно было расплатиться в магазине или снять наличные в любом банкомате.

Для того, чтобы получить банковскую карту Яндекс.Деньги (если она когда-либо понадобится), необходимо отправить копии документов, удостоверяющих личность, на проверку в Яндекс (согласно имеющейся подробной инструкции), а сама карта будет выслана по почте РФ заказным письмом.

1 октября

Подведены итоги ежемесячного конкурса за сентябрь 2019 г. Поздравляем лучших редакторов:

  • 1 место: Armata (+25 000 р.)
  • 2 место: alex89 (+20 000 р.)
  • 3 место: MadamAlya (+15 000 р.)

Условия конкурса и размеры денежных призов в октябре сохраняются!

7 октября

Отличные новости! С 29 сентября базовые ставки при выкупе материалов увеличиваются на 20% для всех редакторов, а также значительно сокращается время обработки всех заявок на продажу (до нескольких часов вместо обычных 1-2 суток).

25 сентября

Достижение: время обработки заявок на вывод сократилось до нескольких минут в рабочее время (включая выходные и праздничные дни).

15 сентября

Уведомление о новом способе вывода: c 15.09.2019 доступен новый способ вывода: средства без комиссии можно вывести на баланс мобильного телефона операторов МТС, Билайн, Мегафон и Теле2. Максимальная сумма вывода на баланс — 15 тысяч рублей РФ.

7 сентября

Теперь зарегистрироваться или войти в личный аккаунт на «Тексты» стало возможно в один клик с помощью аккаунта в любой социальной сети! При этом по-прежнему можно использовать обычный вход по логину и паролю.

2 сентября

«Тексты» на конкурсной основе приглашает на постоянную работу выпускающего редактора и консультанта. Официальное оформление, 40-часовая рабочая неделя в нашем офисе, оклад+премиальные. Резюме принимаются только от редакторов со статусом «Профессионал».

Понравился «Тексты»?!
Помогите узнать о нас своим друзьям:

Источник: https://textes.site/yandex.money

10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта

Паспортные данные и инн для электронных кошельков найти

Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.

Илья Аноним

изучил форумы мошенников

Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.

Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.

А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.

Если у мошенника будут и данные СНИЛСа, это повысит шансы на успех

Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.

Как проверить кредитную историю

Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.

Когда обман вскроется, мошенники заберут деньги и останутся вне подозрений — а вот владельцу паспорта придется объясняться с полицией
На мое имя открыли фирму-однодневку

Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.

Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.

Если у «заемщика» хорошая кредитная история, рассрочку, скорее всего, одобрят. Правда, техника попадет в руки мошенникам, а расплачиваться придется вам
Как покупать онлайн без рисков

Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.

По номеру паспорта на сайте налоговой службы легко узнать ИНН: этот номер поможет придать письму из налоговой убедительности и сообщить жертве об огромной задолженности

Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.

Как проверить налоговую задолженность

Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.

Чтобы зарегистрировать электронный кошелек, нужно ввести на сайте серию и номер паспорта
Как мошенники используют электронные кошельки

Чтобы изготовить паспорт, которым преступник сможет полноценно пользоваться, недостаточно подделать водяные знаки — паспорт с фальшивыми данными не пройдет ни одну проверку в электронных базах.

Поэтому мошенники используют информацию из настоящего документа, а фотографию в фальшивый паспорт вклеивают свою. По паспорту с реальными данными, но фотографией афериста можно брать кредиты в мелких организациях, не вызывая подозрений, — а отвечать по долгам придется владельцу настоящего паспорта.

Что делать, если потеряли паспорт

Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.

Узнайте, как обезопасить квартиру от грабителей, спасти карту от мошенников и защитить компьютер от хакеров

Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.

На что вы имеете право при встрече с полицией

Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.

В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.

Как безопасно покупать на «Авито»

Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.

Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.

Что делать, если вас шантажируют

В специальной программе, которая генерирует сканы паспортов, мошенники создают копию документа: с реальными данными постороннего человека, но со своей фотографией. С этой бумагой аферист приходит в салон связи и просит оформить симкарту — якобы забыл дома паспорт, но зато есть копия.

Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.

С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом
Мошенничество по телефону

Это цветочки, а бывают и ягодки. Вот как еще разводят обычных людей вроде нас с вами:

Источник: https://journal.tinkoff.ru/list/ochen-strannie-dela/

Как узнать разную информацию о кошельке Qiwi и об его владельце?

Паспортные данные и инн для электронных кошельков найти

Удобство электронных платежных систем уже оценили даже самые заядлые скептики. С их появлением исчезла необходимость выстаивать длинные очереди для осуществления платежа. Клиенты ЭПС могут совершать денежные переводы в удобное для них время, ведь эти сервисы работают круглосуточно.

Нельзя не отметить, и невысокий размер комиссии по сравнению с банковским сектором. А уровень сервиса всегда приятно поражает отнюдь не избалованных вниманием потребителей финансовых услуг.

Стоит ли удивляться, что системы платежей уверенно захватили значительную часть рынка, постепенно оттеснив обычные банковские услуги на второй план.

Лидирующие позиции среди русскоязычных ресурсов отечественной разработки, заслуженно занимает сервис Киви, которому за короткое время удалось завоевать место в первой тройке ЭПС на постсоветском пространстве.

Количество его клиентов уверенно приближается к отметке в пятнадцать миллионов. Несмотря на значительное число пользователей, далеко не все участники системы знают, как узнать счет Киви-кошелька.

Рассмотрению этого и других, не менее важных вопросов посвящена данная статья.

Как узнать реквизиты бумажника Киви?

Большинство владельцев виртуальных хранилищ владеют только информацией о номере телефона, а также пароле, который был установлен в процессе регистрации. Вместе с тем, такой информации явно недостаточно для осуществления некоторых финансовых транзакций.

Так, для оформления банковского перевода или совершения платежа в пользу другого участника сети, владелец виртуального хранилища должен указать дополнительные реквизиты бумажника (БИК, ИНН и КПП). Также не будет лишним проверить, сколько денег на Киви-кошельке.

Ведь не исключено, что имеющейся на балансе суммы будет недостаточно для проведения операции.

Для уточнения реквизитов бумажника необходимо выполнить следующие действия:

  • Открыть на официальном сайте системы платежей вкладку банковских переводов.
  • Выбрать карту и заказать отправку реквизитов. Спустя пару минут, на номер мобильного телефона пользователя поступит сообщение с нужной информацией.
  • Полученные данные следует указывать в процессе осуществления финансовой транзакции.

Но иногда у участников системы нет возможности просмотреть сайт, тогда как реквизиты виртуального хранилища требуются срочно. Как узнать счет и другие данные Qiwi-кошелька без посещения официального ресурса системы платежей? Существует два варианта:

  1. Личное посещение любого отделение банка, являющегося официальным партнером сервиса Киви. Причем при себе следует иметь паспорт, а также карточку Qiwi, если она уже оформлена.
  2. Звонок на горячую линию. Оператору нужно назвать дату рождения и секретное слово. Если пользователь позабыл его, то потребуется дополнительно озвучить паспортные данные.

Клиенту остается только выбрать наиболее удобный вариант и получить требуемую информацию.

Кстати, при помощи указанных выше способов есть возможность узнать не только счет Qiwi, но и такие данные, как КПП, БИК (идентификационный код банка) и реквизиты корреспондентского счета финансового учреждения. Если в процессе получения этих сведений возникли трудности, следует обратиться к сотрудникам службы поддержки.

Как узнать номер Qiwi-кошелька?

В качестве ID-кода виртуального хранилища используется номер мобильного телефона, который клиент обозначает в процессе регистрации. Именно он указывается для осуществления перевода другим участникам системы, пополнения бумажника или вывода из него монет. Также вход в личный кабинет выполняется только после правильного ввода ID-кода.

Нередко неопытные пользователи задаются вопросом, как узнать свой счет Киви-кошелька? Для начала им нужно войти в систему. А номер мобильного фактически является логином пользователя, без указания которого невозможно открыть учетную запись.

Номер виртуального хранилища можно безбоязненно сообщать другим пользователям. Тогда как пароль является конфиденциальной информацией, не подлежащей разглашению. Иногда на телефон приходят сообщения, содержащие требование передачи секретных данных. Их отправляют мошенники, надеющиеся завладеть сбережениями пользователя.

Достаточно часто, в качестве отправителя указывается администрация сервиса. Подобные просьбы, как правило, обосновываются разными причинами, в том числе необходимостью узнать владельца Киви-кошелька. В любом случае, эти данные не подлежат разглашению. К слову, значение пароля от виртуального хранилища скрыто даже от сотрудников сервиса, поскольку он хранится в зашифрованном виде.

Сотрудники ЭПС не имеют права выведывать эту информацию у пользователей.

Как узнать имя владельца виртуального бумажника, зарегистрированного в системе Киви?

Как упоминалось выше, во время регистрации на сервисе пользователь должен обозначить номер мобильного телефона и придумать пароль. Именно эти данные используются для посещения личного кабинета в системе.

Следует отметить, что информация о клиентах, а также реквизитах бумажника является закрытой. Вместе с тем вопрос, можно ли узнать владельца Киви-кошелька, не теряет актуальности.

Несмотря на конфиденциальность подобных сведений, существует несколько альтернативных вариантов, которые позволяют узнать интересующую информацию:

  • Следует указать определенный номер в популярных поисковых системах или в социальных сетях. Не исключено, что владельцем виртуального бумажника является известная личность, номер телефона которой можно найти в глобальной паутине.
  • Изучение телефонной книги. В жизни случаются даже самые невероятные совпадения, и вполне может оказаться, что интересующий номер телефона принадлежит знакомому абоненту.

Так можно ли узнать владельца Киви-кошелька? Получить такую информацию непосредственно у сотрудников сервиса не получится. Но никто не запрещает позвонить напрямую по имеющемуся номеру телефона. Если удастся правильно построить беседу, то вполне можно узнать интересующие данные.

Проверяем баланс счета

Иногда срочно требуется узнать точное количество виртуальных титульных знаков, имеющихся на бумажнике. Для получения такой информации, проще всего воспользоваться официальным сайтом сервиса. Необходимо выполнить следующие действия:

  • Открыть главную страницу.
  • Ввести логин и пароль.
  • Войти в систему.
  • В верхней части сайта находится аккаунт, рядом с которым высвечивает баланс бумажника. Вопрос о том, как посмотреть, сколько денег на Киви-кошельке, не имея доступа к Интернету, мы рассмотрим ниже.

Иногда у клиента в системе имеется сразу несколько виртуальных хранилищ. В этом случае возле строки баланса будет стрелочка, которую нужно нажать для получения подробной информации по каждому бумажнику. Если доступ к Интернету ограничен, то пользователь может узнать данные о состоянии счета следующими путями:

  • При помощи платежного терминала. Для получения данных нужно войти в аккаунт и посмотреть баланс.
  • Через мобильный телефон. Все что потребуется, это направить сообщение со словом «Balance» на короткий номер 7494. Обработка запроса займет всего несколько минут.

А как узнать, сколько денег на Киви-кошельке через мобильное приложение? Для начала следует установить на телефон специальную программу.

Дальше, нужно войти в приложение и обозначить требуемые данные, причем может понадобиться ввести код подтверждения. Данная процедура несколько отличается для устройств Android и iOS.

Если все действия выполнены правильно, то пользователь сможет просмотреть баланс кошелька на мобильном телефоне.

Таким образом, существует немало разных вариантов для ознакомления с балансом счета виртуального хранилища. Пользователю остается только выбрать наиболее удобный способ.

Осторожно, мошенники: как вычислить злоумышленника?

После того как мы выяснили, что такое счет Киви-кошелька и как ознакомиться с его балансом, остается узнать, как оградить свои накопления от мошенников. Так, излишне доверчивые люди отправляют деньги злоумышленникам в качестве оплаты за определенный товар или услугу, но ничего не получают взамен.

Что делать в подобной ситуации? Прежде всего, нужно внимательно изучить имеющуюся информацию о получателе перевода. Чем больше сведений удастся собрать, тем большая вероятность найти мошенника и заставить его вернуть деньги. При этом следует учитывать, что большая часть сообщенных данных являются ложными.

Что можно предпринять в сложившихся обстоятельствах и как узнать владельца Киви-кошелька?

Алгоритм действий зависит от конкретной ситуации:

  • Если сделка была оформлена на биржевой площадке, то нужно обратиться к администрации. При этом следует указывать вся известную информацию о недобросовестном контрагенте. Если обман подтвердиться, то сервис блокирует аккаунт мошенника.
  • При отправке денег непосредственно на карту злоумышленника, банковское учреждение сможет возвратить деньги только при условии согласия, полученного от получателя. Кроме того, пострадавшая сторона должна написать заявление с просьбой вернуть отправленные средства.

Также существует несколько способов узнать личность владельца Киви-кошелька, который занимается мошенничеством. Проще всего это сделать, если у преступника имеется сайт. В этом случае его данные можно вычислить по IP-адресу или через провайдера. Если последний отказывается предоставить искомую информацию, то лучше всего привлечь к решению проблемы правоохранительные органы.

Кроме того, есть резон найти мошенника через социальные сети и попробовать напрямую договориться с ним о возврате средств. Если же он не идет на контакт, тогда лучшим решением будет обращение в полицию.

При этом в заявлении нужно подробно описать имевший место инцидент и перечислить всю имеющуюся в наличии информацию о преступнике. Имеется в виду имя, реквизиты счета, номер мобильного и прочее. В любом случае знания о том, как вычислить мошенника, придает уверенности.

Вместе с тем следует проявлять осторожность и тогда преступники не смогут завладеть вашими накоплениями.

Источник: https://bankcomat.org/news/kak-uznat-raznuju-informaciju-o-koshel-ke-qiwi-i-ob-ego-vladel-ce.html

Идентификация, которой нет

Паспортные данные и инн для электронных кошельков найти
Паспорт станет главным инструментом доступа к электронному кошельку

На днях аналитики Goldman Sachs опубликовали отчет, в котором упоминалось о бреши в системе идентификации пользователей платежной системы QIWI, что вызвало падение стоимости акций компании на NASDAQ и Московской бирже. По мнению участников фондового рынка, неработающая процедура идентификации может привлечь к компании нежелательное внимание Банка России. Портал Банки.ру разбирался, как обстоят дела с идентификацией плательщиков у популярных систем электронных платежей.

Все лето платежные системы бодрыми пресс-релизами сообщали об успешном внедрении процедуры упрощенной идентификации плательщика, в соответствии с принятым в мае этого года законом № 110-ФЗ. Он внес пакет так называемых антитеррористических поправок к законам 163-ФЗ «О национальной платежной системе» и 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

С 16 мая анонимный плательщик не может ни оплачивать покупки в зарубежных интернет-магазинах, ни перечислять деньги физическим лицам.

Между тем большинство пользователей электронных кошельков анонимны изначально, так как регистрация в системе и создание кошелька производятся по Интернету, а туда пока еще пускают без предъявления паспорта.

Чтобы стать плательщиком неанонимным, нужно пройти процедуру идентификации, что до 16 мая можно было сделать, явившись в офис компании или ее агента и предъявив паспорт.

110-ФЗ ввел новую процедуру упрощенной идентификации, призванную облегчить жизнь честным плательщикам. Теперь пользователь имеет право просто указать данные паспорта и второго документа – СНИЛС, ИНН или номер полиса ОМС на выбор. При этом платежная система должна проверить истинность этих данных, что требует интеграции с государственными информационными системами.

Как писал портал Банки.ру в мае, это вызвало некоторое смятение в рядах руководства компаний – ведь анонимные платежи урезали сразу, а госорганам наладить информационное взаимодействие с платежными системами закон предписал только к 1 октября. И уже с 1 ноября платежные компании обязаны предоставлять клиентам выбор из всех указанных в законе способов идентификации.

Таковых три: идентификация через предоставление оригиналов документов либо заверенных копий, с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда России, Фонда обязательного медицинского страхования и через портал госуслуг с использованием электронной подписи. Наиболее удобен для плательщика второй способ – не надо никуда ехать, нужно лишь вбить данные в форму на веб-сайте.

Проблема только в том, что, по сообщениям из нескольких источников, обмен данными с государственными организациями пока не налажен – то есть упрощенная идентификация не работает, как задумано законодателями.

«У нас процедуры именно упрощенной идентификации нет, по той причине, что необходимая инфраструктура от государственных институтов ими пока не представлена, хотя закон и описывает то, какой она должна быть, и даже называет срок – с 1 ноября 2014 года, – рассказала порталу Банки.

ру начальник управления развития продуктов электронной коммерции Альфа-Банка Елена Бочарова. – Как показала история с QIWI, можно утверждать, что процедура идентификации работает и все в порядке, но лишь до первой проверки.

Закон очень прямо указывает, как должна проводиться идентификация, но инфраструктура со стороны государства до сих пор не готова».

Как сообщили порталу Банки.

ру в пресс-службе Федеральной налоговой службы (ФНС), «пунктом 3 статьи 5 федерального закона №110-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» предусмотрено безвозмездное обеспечение возможности использования кредитными организациями соответствующих информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов – физических лиц в соответствии с требованиями федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в порядке, установленном правительством Российской Федерации, который на настоящий момент не определен. Вместе с тем кредитные организации для проведения процедуры упрощенной идентификации клиентов – физических лиц до принятия указанного выше документа могут воспользоваться сервисом ФНС России на сайте nalog.ru «Узнай свой/чужой ИНН» по ссылке http://service.nalog.ru/inn.do».

Получается, что все сроки вышли, а порядок подключения к государственным информационным системам так и не определен. При этом требования по ограничению анонимных платежей действуют уже полгода. Каждая платежная система выкручивается, как может.

1 ноября наступило и прошло, и портал Банки.ру провел небольшое тестирование популярных электронных кошельков, чтобы выяснить, какие способы идентификации они предлагают своим пользователям. Мы регистрировались в системе, пытались пройти упрощенную идентификацию, указав некорректные данные, и проверяли, позволит ли система провести какие-либо платежи, запрещенные для анонимных плательщиков.

«Деньги@mail.ru» позволяют идентифицироваться с помощью предоставления паспорта в офисе компании (полная идентификация, она же первый способ упрощенной идентификации), через платежную систему C ontact (сделав перевод в адрес компании «Деньги.Мэйл.Ру» с предъявлением паспорта) или указав Ф. И. О.

, серию и номер паспорта, дату рождения, пол, ИНН и номер телефона. Последний случай и есть, по сути, упрощенная идентификация, но работает она не быстро: пользователь получает предупреждение, что подтверждение данных занимает до двух рабочих дней. Перевести деньги с неидентифицированного кошелька «Деньги@mail.

ru» на банковскую карту у нас не получилось.

«Тинькофф Мобильный Кошелек» может идентифицировать клиента двумя способами – упрощенно или по полной процедуре. Упрощенная проводится через Интернет, полная подразумевает встречу с представителем банка. Попытку ввода неправильного номера паспорта и ИНН система отловила сразу. Только после указания правильных данных нам удалось перевести деньги с кошелька на банковскую карту.

В этом случае тестирование задержала курьезная проблема – поступление денег на кошелек в 15:18 сразу отобразилось в истории операций, но с временным штампом 16:18, и до наступления этого времени деньги на балансе не появлялись. На телефоне время было установлено правильно: видимо, какой-то сбой в системе.

«Яндекс.

Деньги» предлагают восемь способов идентификации, включая проверку кредитной истории, упрощенную заявку (если клиент уже подавал в компанию какое-либо заявление с предоставлением документов), копирование идентификации другого кошелька, через личный визит в офис «Яндекс.Денег» или к одному из партнеров компании. Получается, пройти идентификацию без визитов в офисы можно, только зная свою кредитную историю (по версии кредитного бюро «Эквифакс»).

Однако есть еще одна возможность – персонализироваться, просто указав свои данные в профиле. Идентифицированным кошелек не станет, а перечислять деньги физическому лицу на банковскую карту (но не на банковский счет!) можно.

PayPal будет требовать обязательной привязки банковской карты с подтверждением через банк и с загрузкой копии паспорта, но все это с 18 ноября. До этого момента вполне можно завести кошелек и пересылать деньги другим пользователям платежной системы без предоставления паспортных данных, привязав платежную карту.

RBK Money поступили совсем просто – не стали мудрить ни с какими способами упрощенной идентификации. Плательщик может идентифицироваться, прислав компании по почте письмо с нотариально заверенной подписью либо платежом через систему Contact. Никаких действий, нарушающих 110-ФЗ, система сделать не дает.

Visa QIWI Wallet позволяет идентифицироваться, явившись с паспортом или заверенной копией в офис Киви Банка или в пункт одного из партнеров в Москве, через C ontact или по процедуре упрощенной идентификации, указав данные паспорта и ИНН.

Именно в последнем способе кроется уязвимость, обнаруженная аналитиками Goldman Sachs, – можно вбить любые данные, и система посчитает вас идентифицированным плательщиком. Именно так нам удалось вывести деньги из кошелька на банковскую карту.

Wallet One предлагает три способа идентификации: через визит с паспортом в офис компании, прислав по почте нотариально заверенное заявление или копию паспорта, отправив на электронную почту отсканированные паспорт, заявление, ИНН или СНИЛС. На деле оказалось достаточным заполнить паспортные данные в профиле кошелька, чтобы система опознала плательщика как идентифицированного и позволила переводить деньги физическим лицам.

WebMoney предлагает после ввода паспортных данных прислать цветной скан паспорта, после чего в течение одного-двух рабочих дней сотрудники выполняют проверку данных. После этого становится доступным вывод средств с электронного кошелька.

Из всех протестированных электронных кошельков упрощенную идентификацию с автоматической проверкой введенных данных реализовал только «Тинькофф Мобильный Кошелек». По всей видимости, им как-то удалось преодолеть неготовность государственных информационных систем к взаимодействию с платежными системами.

В пресс-службе ТКС Банка сообщили следующее: «Для клиентов Тинькофф Банка процедура упрощена. Пользователь может обратиться в центр обслуживания клиентов, где он будет идентифицирован либо с помощью ой биометрии, либо с помощью вопросов (включая кодовое слово).

Таким образом, он пройдет полную идентификацию. В настоящий момент мы также работаем над опцией для клиентов банка, чтобы они могли использовать свои логин и пароль к интернет-банку в качестве идентификаторов и тем самым проходить полную идентификацию в «Кошельке».

«Деньги@mail.ru» и WebMoney идентифицируют клиента после проверки данных вручную. Как сообщил порталу Банки.ру начальник отдела финансового мониторинга «Деньги.Мэйл.Ру» Константин Выучейский, «Деньги.Мэйл.

Ру» строго выполняет все требования, предусмотренные федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации» в части проверки данных пользователя при проведении упрощенной идентификации. «Данные, полученные от пользователя, проверяются нами с использованием ресурса ФНС – https://service.nalog.ru/inn-my.

do Дополнительно, в соответствии с требованиями Банка России, паспортные данные проверяются на действительность паспорта с использованием сайта ФМС – http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=20….

Платеж не будет осуществлен, пока введенные пользователем данные не будут проверены и статус электронного кошелька не станет «упрощенно-идентифицированный». Кроме того, мы находимся в процессе подключения к ЕСИА ( esia.gosuslugi.ru) для проведения упрощенной идентификации с использованием этого сервиса», – рассказал Выучейский.

«Яндекс.Деньги», Visa QIWI Wallet и Wallet One формально требуют прохождения процедуры упрощенной идентификации от плательщика, на деле же позволяют выполнять платежи в адрес физических лиц после ввода любых данных, без проверки.

Пресс-служба группы QIWI прокомментировала это следующим образом: «На текущем этапе реализован интерфейс сбора данных по упрощенной модели идентификации. В скором времени будет открыта возможность верификации полученных пользовательских данных с базой госорганов.

Сейчас технически регулятор еще не может предоставить такую возможность игрокам рынка.

Законодательные правки в текущем году были приняты с целью усиления мер борьбы с такими явлениями, как отмывание денежных средств и финансирование терроризма. В связи с этим реализовано решение об идентификации плательщиков при определенных типах платежей.

Помимо этих мер, со стороны Центробанка России в банки РФ поступило Указание о внесении изменений в положение о Банке России, где описаны признаки операций, которые дают основание полагать, что они могут быть связаны с незаконной деятельностью. В соответствии с этими указаниями в QIWI доработаны алгоритмы отслеживания и блокировки сомнительных операций.

Благодаря отлаженной работе с запросами исполнительных органов, что позволяет эффективно выявлять факты противоправных действий и пресекать их».

И, наконец, RBK Money вообще не реализовали никаких упрощенных схем идентификации, только полную, с предоставлением оригиналов или заверенных копий документов. По букве закона имеют право – 110-ФЗ не требует обязательного предоставления возможности упрощенной идентификации, есть лишь требование предоставить выбор из всех указанных способов.

Особняком стоит PayPal, который задерживается с идентификацией до 18 ноября. Но следует учесть, что без привязки и проверки банковской карты пользователь PayPal не сможет переводить куда-либо деньги, а владелец карты заведомо идентифицирован банком.

В целом обстановка с упрощенной идентификацией сложилась непростая: каждый участник рынка понял требования 110-ФЗ по-своему и по-своему же пытается преодолевать созданные им трудности. Не обходится даже без прямых нарушений закона, строгость которого традиционно в России компенсируется необязательностью исполнения.

Михаил ДЬЯКОВ, Banki.ru

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=7299921

Как пробить паспорт гражданина РФ в интернете

Паспортные данные и инн для электронных кошельков найти

Представьте, что у вас в руках оказался чужой паспорт гражданина РФ. Рассказываем, что можно узнать по данным из него.

Действителен или нет

Чтобы проверить, действителен ли документ, есть официальный, открытый и бесплатный сервис Главного управления Миграционной службы РФ. Заходим, вводим серию (4 цифры), номер (остальные 6 цифр) и капчу, проверяем.

Для примера возьмем фото паспорта Жерара Депардье, которое обошло весь интернет:

Ответ сервиса: всё ОК, паспорт среди недействительных не значится:

Противоположный ответ означал бы, что паспорт недействителен: к примеру, его украли, и владелец заявил об этом, чтобы обезопасить себя.

Если же сервис выдаст результат «В электронных учетах ГУВМ МВД РФ в настоящее время не значится», это вовсе не означает, что паспорт фальшивый. Просто данные могли ещё не передать из территориального органа в централизованную базу.

Можно ещё скачать и вручную покопаться в базе недействительных паспортов. Она обновляется ежедневно и тоже доступна на сайте ФМС (осторожно, более 400 МБ в архиве!).

Проверяем отдел, выдавший паспорт

Сервисов подделки паспортов в интернете пруд пруди. Многие пользуются ими, чтобы зарегистрироваться на сайте знакомств или на криптобирже, насолить бывшим, попытаться получить кредит на скан паспорта, запросить предоплату за товар или услугу.

Но часто такие сервисы не учитывают деталей. К примеру, «рисуют» сканы документов, выданных несуществующими подразделениями.

На сайте МВД можно узнать, существует ли такой отдел. Заходите, вбиваете в поиск по странице, убеждаетесь, что подразделение существует. Или не существует. Первые две цифры в коде подразделения должны совпадать с цифрами в адресе сайта подразделения:

Узнаем ИНН по данным паспорта

На сайте Федеральной налоговой службы можно определить ИНН по паспортным данным. Обязательные поля: ФИО (отчества может не быть), дата рождения, серия и номер паспорта, дата его выдачи.

Берем все данные с фото паспорта Депардье, дату выдачи гуглим, результат:

Кстати, когда мы ввели неправильную дату выдачи паспорта, сервис всё равно показал тот же ИНН.

Является ли владелец паспорта ИП

Данные также есть на сайте Федеральной налоговой службы. Для поиска достаточно ИНН, который мы уже знаем. Итак, Депардье – легальный предприниматель в РФ с мая 2013 года:

Сайт даже выписку из ЕГРИП сразу генерирует. Основной КВЭД – «90.0 Деятельность творческая, деятельность в области искусства и организации развлечений». Также Депардье может снимать, распространять, показывать фильмы и заниматься другой культмассовой деятельностью.

Что ещё можно сделать

Подать официальный запрос в паспортный стол или органы ГУВМ МВД с указанием данных из паспорта. Но учтите, что Закон «О персональных данных» от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ предписывает передавать конфиденциальной информации только с согласия граждан. Все запросы должны быть официальными и решаются в соответствии с Административным регламентом (приказ № 18 от 20.01.2014).

Запросы подаются через сайт госуслуг и официальные порталы ведомств, а также лично или по почте. К примеру, если вы хотите уточнить данные о прописке, зайдите на сайт МВД, выберите в списке «ГУВМ МВД России», затем перейдите к разделу «Предоставление адресно-справочной информации» и «Получить эту госуслугу онлайн».

После этого вам останется заполнить форму и согласиться предоставить свои данные человеку, информацию о котором вы запрашиваете. Редирект на сайт госуслуг произойдёт автоматически. Ответ поступит на указанный вами электронный адрес и в личный кабинет на госуслугах.

А иногда и паспорта не нужно

Можно также выполнить поиск по ФИО в открытых базах:

Нелишним будет заглянуть и в базу данных МВД «Розыск» и сверить паспортное фото со списком особо опасных преступников. Кстати, за помощь в розыске особо опасных преступников можно получить 1 млн рублей.

Что же говорит даркнет

Естественно, можно найти предложения «пробить паспорт» за сумму 3-5 тыс. рублей. Из слитой базы технически действительно могут выудить полные паспортные данные по ФИО и региону или дате рождения.

Но, во-первых, чаще всего это развод, за который будет некому предъявлять претензии. К тому же в УК РФ есть ст. 137 «Нарушение неприкосновенности частной жизни», которой установлена ответственность за несанкционированное использование или распространение чужих паспортных данных.

Такие действия грозят штрафом в размере от 150 тыс. до 350 тыс. рублей, лишением свободы на срок до пяти лет или административными санкциями. Стоит ли становиться соучастником преступления? Не думаем.

Во-вторых, люди часто сами о себе слишком много рассказывают. По фото в соцсетях часто можно узнать больше, чем по паспортным данным. А если гуглить паспортные данные в формате «ФИО + город», «ФИО + дата рождения», находить одноклассников и одногруппников человека, спрашивать, каким он парнем был… Вы удивитесь, сколько можно узнать.

Главное внимательно смотреть и сопоставлять. К тому же это законом не запрещено, как и запросы в открытые базы.

поста:

(4.56 из 5, оценили: 25)

Источник: https://www.iphones.ru/iNotes/kak-probit-pasport-grazhdanina-rf-v-internete-10-10-2018

ПраваГуру
Добавить комментарий